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调查跟踪公司 银行信贷资金流向跟踪调查的主要做法有哪些
添加时间:2020-11-14
 

跟踪和调查银行信贷资金流量的主要方法有哪些?

银行资金有多种用途。它们可用于用户提取流动资金,也可用于用户贷款投资,例如个人贷款东莞证据调查公司,公司贷款等。如果银行想知道其资金去向,我应该如何检查?跟随Hualu.com的编辑查看。

跟踪和调查信贷资金流向的主要方法

(一)科学选择住户。从2008年底有贷款余额的贷款公司列表中,一家商业银行选择了212个贷款公司作为跟踪和检查信贷资金流的目标。这212个贷款公司根据公司的规模,行业,所有权性质,贷款类型等调查跟踪公司,具有很高的代表性。

(二)筛选和检查。在确认了要检查的公司列表之后,从商业银行的信贷系统中检索了发放贷款后两个月内所有212家公司的贷款帐户详细信息调查跟踪公司,并在贷款帐户详细信息筛选,重点关注在贷款资金到达帐户后立即将全部或大部分贷款资金从帐户中转出的公司。

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(三)检索信息。对于主要的贷款公司,商业银行必须提供传票,包括转帐支票和票据副本。从这些传票中可以看出东莞跟踪调查公司,贷款资金的转帐上一个组织的名称,帐号和银行。

(四)分析和判断。分析贷款资金的下落并将其分类:如果将其挪作他用,将不再追踪;如果将其转移到关联公司,则进一步追踪需要贷款资金。

(五)国外转移跟踪。对于将贷款资金转移到其他银行的开设账户中的单位,请派人到该开设账户查询该账户的详细信息,并要求该开设账户提供副本传票以进一步跟踪贷款资金的下落。

(六)验证和验证。如果发现严重违规行为,例如信贷资金流入股票市场,则将前往贷款公司进行调查,并获取进一步的证据进行验证。

以上是Hualu.com编辑向您介绍的法律知识。我们可以进行抽查。确认要抽查的企业名单后,我们可以在发放贷款两个月后从商业银行的信贷系统中转移所有212家企业。贷款帐户详细信息中会筛选出贷款帐户中的贷款帐户详细信息,并将重点放在在收到贷款资金后立即以一或几次付款方式转移全部或大部分贷款资金的公司。